這是鼎銳軟件應(yīng)某房地產(chǎn)銷(xiāo)售企業(yè)所求，為解決銷(xiāo)售回款信息不及時(shí)，資金統(tǒng)計(jì)不完整，通過(guò)研發(fā)的RPA實(shí)現(xiàn)網(wǎng)銀交易自動(dòng)化，確保資金回款環(huán)節(jié)完整可控的案例。

隨著企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大和銷(xiāo)售額的快速攀升，切入到經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)計(jì)量環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)支撐類(lèi)工作量快速增加。房地產(chǎn)企業(yè)集中開(kāi)盤(pán)銷(xiāo)售，短時(shí)間內(nèi)交易頻繁且金額極大，交易流程繁瑣復(fù)雜，后續(xù)資金回款期漫長(zhǎng)。為確保營(yíng)銷(xiāo)收款管理資金安全可控，需要對(duì)整個(gè)資金回款環(huán)節(jié)進(jìn)行密切監(jiān)控。

思路展示：

個(gè)人購(gòu)房款交易查詢(xún)：業(yè)務(wù)人員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，選擇歷史交易明細(xì)查詢(xún)，輸入查詢(xún)起止日期和選擇賬單類(lèi)型，隨后將數(shù)據(jù)導(dǎo)出，根據(jù)付款人類(lèi)型及交易摘要篩選，并按照明確規(guī)則錄入指定模板，導(dǎo)入銀聯(lián)智能 POS 系統(tǒng)， 實(shí)現(xiàn)資金回款完整統(tǒng)計(jì)。

場(chǎng)景共涉及42家銀行網(wǎng)銀，平時(shí)需要2人進(jìn)行日常管理，有樓盤(pán)售賣(mài)時(shí)則需臨時(shí)加至6人，高峰期多盤(pán)并售可達(dá)30余人參與此項(xiàng)工作。

現(xiàn)階段采用銀聯(lián)智能POS系統(tǒng)可滿(mǎn)足交易信息匯總，但該企業(yè)非常重視購(gòu)房款細(xì)化管理，想建立多維度的交易信息查詢(xún)庫(kù)。內(nèi)部評(píng)估發(fā)現(xiàn)，如果手工維護(hù)庫(kù)數(shù)據(jù)，工作量將更加繁重，然而管理者對(duì)查詢(xún)庫(kù)的需求非常明確，因此執(zhí)行人員壓力非常大。

（1）使用RPA對(duì)各家網(wǎng)銀實(shí)現(xiàn)“交易查詢(xún)-交易篩選-模板灌數(shù)-導(dǎo)入POS”流程自動(dòng)化。對(duì)RPA而言，銀行交易流水的相關(guān)操作一直以來(lái)都是經(jīng)典場(chǎng)景，基本沒(méi)有難度。本次令才科技使用了U盾管理器，用以解決幾十家網(wǎng)銀登錄時(shí)需要不斷插拔U盾的問(wèn)題，將自動(dòng)化率提升到100%。

（2）令才科技發(fā)現(xiàn)未上線(xiàn)RPA時(shí)，因?yàn)槎嗳瞬⑿胁僮鳎胰藛T經(jīng)常是抽調(diào)而來(lái)，缺乏回款后的匯報(bào)意識(shí)，造成相關(guān)管理者不太清楚回款進(jìn)度。流程設(shè)計(jì)顧問(wèn)向企業(yè)建議加入一步“回款通知郵件發(fā)送”，獲得客戶(hù)認(rèn)可。因此，當(dāng)RPA執(zhí)行完導(dǎo)入POS步驟后，會(huì)匯總當(dāng)日數(shù)據(jù)形成相關(guān)報(bào)表，采用郵件形式通知管理者。

（3）對(duì)于多維度交易信息查詢(xún)庫(kù)，令才科技非常重視客戶(hù)這一需求，發(fā)揮基于自研RPA的快速定制化能力，在RPA后臺(tái)搭建了一個(gè)小模型用于將歸集的交易信息分類(lèi)，并與企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)接。同時(shí)通過(guò)開(kāi)發(fā)前端查詢(xún)頁(yè)面，支持管理者通過(guò)時(shí)間、金額、所屬分支機(jī)構(gòu)、樓盤(pán)名稱(chēng)、經(jīng)辦人信息等7個(gè)維度搜索信息。

（1）替代人工，平均節(jié)省5人/天

RPA上線(xiàn)后，場(chǎng)景已經(jīng)全面自動(dòng)化，經(jīng)該企業(yè)測(cè)算，平均每天可釋放出5個(gè)人力。

（2）避免人工操作失誤

RPA替代人工操作，避免了人工操作失誤導(dǎo)致的數(shù)據(jù)異常，增強(qiáng)了數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。

（3）提高財(cái)務(wù)信息化水平

除流程自動(dòng)化本身帶來(lái)的信息化水平提升外，加入的回款通知和交易查詢(xún)功能，擴(kuò)大了該企業(yè)資金管理信息化范圍。